Pensionsrådgivning

Tag hånd om din pensionsopsparing så tidligt som muligt. Så kan du leve det liv, du vil, når du går på pension
to kvinder i rådgivningsmøde

Sådan fungerer pensionsrådgivning

Når vi mødes, starter vi med at gennemgå din økonomi. Vi ser på, hvad der påvirker den – fx arbejde, indkomst, udgifter, bolig og andre elementer. 

Vi gennemgår, hvilken type pensionsordning der passer til dig og dine ønsker til livet som pensionist. En vigtig del af rådgivningen er også at fastlægge din investeringsprofil og finde den type investering af din pensionsopsparing, der passer bedst til dig, og den risiko du vil tage med investeringen af din opsparing.

Vi anbefaler en pensionsgennemgang hvert 3. til 5. år, fra du er fyldt 40 år. Det giver sikkerhed for, at din pensionsopsparing passer optimalt til din aktuelle situation og de økonomiske forpligtelser, du har.

Vi hjælper dig med at:

  • gennemgå hvilken opsparing, der er optimal for dig
  • oprette en pensionsordning og fastlægge din investeringsprofil
  • følge op på dine indbetalinger og investeringen af din opsparing

Sådan forbereder du dig inden pensionsmødet

Man with his mobile working

  1. Tænk over, hvordan din økonomi skal være som pensionist i forhold til det liv, du har i dag 

  2. For at vi kan give dig den bedste rådgivning, tager vi udgangspunkt i din samlede økonomi. Derfor har vi brug for nogle informationer fra dig inden mødet:
    - Et budget over dine indtægter, faste og variable udgifter og andre forhold, der påvirker din økonomi
    - Din årsopgørelse fra SKAT Åbner i nyt vindue
    - Hent et overblik over, hvor meget du har sparet op indtil nu på  pensionsinfo.dk Åbner i nyt vindue

  3. Overvej, hvor meget du kan sætte af til pensionsopsparing

  4. Husk dit MitID til mødet