1. Legitimation

Legitimation

I alle banker i EU skal kunderne legitimere sig. I Danmark er det i henhold til lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte og finansiering af terrorisme
Paragraftegn

Legitimation er et lovkrav

Det er ikke for at ulejlige dig som kunde, når vi beder om legitimation, det er et lovkrav. Vi må ikke oprette kunder og foretage transaktioner for personer, som ikke er legitimeret.

Som privatperson vil du som udgangspunkt blive bedt om at anvende billedlegitimation over for os i form af pas eller kørekort.

Også børn skal legitimeres.

Som erhvervskunde skal du både legitimere virksomheden samt de fysiske personer (reelle ejere) bag virksomheden. 

Mere om hvidvaskloven

Loven er vedtaget som et led i kampen mod hvidvask af penge og finansiering af terror på verdensomspændende basis. 

Læs mere på:
Finans Danmarks hjemmesideÅbner i nyt vindue
Derfor spørger banken om ID - pdfÅbner i nyt vindue

De enkelte transaktioner

Banker og andre finansielle virksomheder skal sikre sig, at de transaktioner, der gennemføres, ikke har forbindelse til nogen form for kriminel aktivitet. 

For at overholde lovgivningen skal bankens medarbejdere derfor stille spørgsmål, når der foretages usædvanlige transaktioner eller blot transaktioner med større beløb.