I en koncern forekommer der ofte overskudslikviditet i nogle selskaber, mens der på samme tidspunkt kan mangle likviditet i andre. Med en Cash Pool får du et komplet billede af koncernens samlede likviditet, og overskud og underskud kan udlignes mod hinanden gennem konsolidering af likviditeten til en bestemt konto eller kontostruktur.
I tillæg får du et klart overblik, kontrol over likviditeten og kan let og enkelt administrere koncernens konti - både manuelt og automatisk.
Rent praktisk består en Cash Pool af en hovedkonto og et antal underkonti, som tilhører de selskaber, der kobles sammen i en fælles kontostruktur.
Der findes to typer Cash Pool:
Notional Group Account (NGA)
Cash Concentration Service (CCS)
Med CCS kan du flytte likviditet mellem forskellige konti, lande og banker. CCS indeholder sweeping, threshold sweeping, zero balancing, target balancing, target interval balancing og topping, så løsningen kan tilpasses virksomhedens behov.
Med services som Notional Group Account (NGA) og Cash Concentration Services (CCS) kan din virksomhed sammenkoble enkelte konti eller kontostrukturer til en fælles koncernstruktur.
Fordele med Cash Pool
- Reduceret kreditbehov
- Øget selvfinansiering
- Forbedret rentenetto
- Samlet realtids kontoinformation per valuta
- Finansiel styring via interne renter og limitter
- Ingen unødvendige valutavekslinger
- Godt likviditetsoverblik på koncernniveau
- Mindre administration